1 绪论
1.1 研究背景
证券经纪人制度约束经纪人职业行为并为其树立标准，从而促进了证券市场的发展。证券经纪人为其客户提供了详细可靠的综合性金融服务，因而是证券公司与客户的沟通中介，任何一家证券公司的发展离不开证券经纪人，而证券经纪人也无法脱离证券公司为客户提供服务。近几年证券市场变化日新月异，随着互联网技术的发展，证券公司提供的服务已摆脱了空间的限制，出现了新的服务模式，而互联网金融的出现和繁荣，导致证券行业竞争加剧，各家公司基于互联网技术，推出了种类繁多的金融服务，不在局限于对传统业务的发展。证券经纪人作为工作在证券公司一线上的员工，其综合素质的高低直接影响公司的软实力和公司竞争力。截至 2019 年 9 月，我国 A 股市场上共有 3600 多家上市公司，总市值约 60.8 万亿，有效 A 股账户 1.82 亿用户，我国证券市场处于高速发展阶段并日趋成熟。证券公司作为我国资本市场的主要参与者也在发展过程中面临着机遇和挑战。随着资本市场的蓬勃发展，国内证券行业在仅仅几十年的时间里已经经历了国外上百年的演变进程，这项国内新兴的金融服务行业已经从粗放型迅速成长为合规转型的发展阶段[1]。经历了 2015 年股市暴跌以及受 2016 年初的熔断机制的影响，投资者似乎和股市一样陷入了“藻泽地”，此时我国证券行业受到了巨大的压力，而这过程中暴露出了许多问题：面对投资者的咨询，从业人员自身专业知识匮乏，无法服务好客户[2]；投资者教育方面，未及时对客户进行风险提示等等[3]。所以为了进一步规范证券市场，首先要从证券从业人员自身素质抓起。因此，证券公司开始重视对证券经纪人业务知识技能和综合素质的培养，运用多种培训手段对经纪人进行岗位技能培训和职业道德培训，加强公司经纪人的专业基础、业务操作能力和综合素质，以此实现公司软实力和竞争力的提升，保障公司的利润增长，实现公司发展战略目标。
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1.2 研究目的和研究意义
1.2.1 研究目的
本文通过对经纪人培训体系的相关文献进行梳理和研究，结合国联证券宜兴分公司证券经纪人培训现状，为国联证券宜兴分公司设计一套以证券经纪人培训理论为基础，以证券经纪人培训资源为重点，以证券经纪人培训实践为核心的经纪人培训体系，根据模型构建符合国联证券宜兴公司的证券经纪人培训体系，建立健全国联证券宜兴分公司证券经纪人培训的管理机制，解决国联证券宜兴分公司现存经纪人培训工作中出现的各类问题。
1.2.2 研究意义
改革开放带来了证券行业的蓬勃发展，各证券公司不断推出种类繁多的金融业务，提高员工的服务水平和专业技能，加强经纪人队伍建设[4]。强化培训对经纪人实际工作中的指导作用，通过培训增强经纪人基础业务知识和实际操作水平，以增强公司的营销水平，提高公司的核心竞争力，实现公司的战略目标。因此，将经纪人队伍纳入到公司的培训体系中，发挥培训体系在公司战略发展中的作用，优化公司的培训体系，构建符合本公司战略发展的经纪人培训体系尤为重要。
在人力资源理论的支持下，本文将深入探究国联证券的经纪人培训体系发展现状，通过全面分析宜兴分公司目前存在的具体问题为其提出合理有效的针对性解决方案，力图推进未来国联证券宜兴分公司的发展。同时经纪业务作为公司利润增长点，提高经纪业务的收入将有助于公司整体战略目标的实施和实现，经纪人的综合素质和经纪人的业务能力对经纪业务收入的提升有着直接影响，在一定程度上会影响企业的整体发展。因此，对经纪人培训体系的研究，可以为公司完善经纪人培训体系提供决策参考，进而有助于提高经纪人的业务能力和综合素质，以此提高企业的综合竞争能力。
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2 相关概念和理论基础
2.1 概念界定
2.1.1 培训
企业运用一系列计划、组织、安排、实施等活动达到既定目的称为培训，培训的意义在于提高员工素质，帮助员工未来的职业发展和职业规划，让员工对自己本职工作有着更深层次的了解[36]。从技能、态度、观念等方面改变员工，从而保证员工在本岗位工作上更加出色，同时保证员工将公司发展和自身发展结合起来，适应公司发展的变化，在胜任本岗位工作的过程中对公司承担更多的责任和义务[37]。企业对员工培训是企业发展和职工自身发展的内在需要，同时企业可以运用培训来提高员工的工作积极性和主动性，加强员工对公司的责任感和使命感，从而实现企业目标和员工个人目标有机结合，在保证公司利益的同时极大程度上维护员工的个人利益，将企业利益和员工利益有机结合，最大限度的发挥职工的作用，最终达到企业和职工的长远发展[38,39]。
2.1.2 经纪人
经纪人的内涵有广义和狭义之分。广义经纪人主要是指法人型的经纪人，法人型经纪人是依法注册的具有一定资历的银行、信托公司、证券公司、财务公司等金融机构。狭义的经纪人主要是指作为自然人的经纪人。在《证券公司监督管理条例》第三十八条规定：“证券公司从事证券经济业务，可以委托证券公司以外的人员作为经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务等活动。经纪人应当具有证券从业资格。”《证券经纪人暂行规定》在《证券公司监督管理条例》的基础上进行了明确的定义：“经纪人是指接受证券公司的委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人。”
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2.2 人力资源培训体系
现代企业管理将人力资源培训体系视为必不可少的工作内容，人力资源培训体系将“人”视为主体从而对其进行培训，尤其是在现代企业中，人力是企业价值的来源，人力的特殊性，决定了人力资源培训在现代企业中的重要地位。因此，任何一个企业在发展的过程中必然面临构建符合自身发展战略的人力资源培训体系[40]。
企业需在对人力资源培训体系理论进行系统的学习和研究的基础上构建符合自身发展的人力资源培训体系，注重培训体系中每一环节的设置和作用，建立科学的人力资源培训体系，发挥培训体系对企业的经济效益。企业的人力资源体系中的培训课程体系、管理培训讲师体系、培训效果评估体系是人力资源管理体系中的三个核心体系，这三个体系建立的科学与否直接决定企业人力资源培训体系的作用，而培训管理体系是将企业的人力培训体系和企业的管理体系有机结合，将人力培训体系纳入到企业的管理体系中，实现人力资源培训体系与晋升制度和绩效考核的有效衔接[41]。
（1）培训课程体系的构建
企业培训课程体系主要由入职培训课程、固定课程和动态课程组成。入职培训课程适用于新入职员工，所有新入职的员工都需要参加公司的培训课程。入职培训课程着重介绍企业文化、发展历史和规章制度，课程内容简单，是一种普及型课程。固定培训课程针对公司岗位要求进行的基础知识和技能培训，该培训主要是针对公司的在职职工，公司原职工在面临职位晋升、职位调动、技能考核等情况都需参与固定课程的培训，该课程属于基础型培训课程。企业为适应市场的发展和企业长远目标的实现必须进行动态课程的设立，该课程保障了企业长远发展的人才需求，动态培训课程的对象主要是在公司工作岗位中表现优秀的员工，该培训课程是一种提高型的培训课程。
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3 国联证券宜兴分公司经纪人培训体系现状 ............................. 153.1 公司概况.............................................. 15
3.2 经纪人队伍状况......................................... 17
3.3 公司经纪人培训体系现状......................................... 19
4 国联证券宜兴分公司经纪人培训存在的问题 ................................... 25
4.1 调查方案设计与实施................................... 25
4.1.1 问卷设计与发放................................. 25
4.1.2 访谈方案设计与实施......................... 25
5 国联证券宜兴分公司经纪人培训体系优化方案的设计 ..................................... 36
5.1 优化的目标.................................. 36
5.2 加强经纪人培训需求分析........................... 36
6 国联证券宜兴分公司证券经纪人培训体系运行保障
6.1 制度保障
建立完善的培训制度。完善培训流程和制度以此确保培训体系得以落地。运用公司的培训制度，明确各部门在培训体系中承担的义务和责任，避免出现问题时各部门之间相互推诿。完善的培训制度的建立将为员工参与培训提供有力的支持，保障员工参与培训权利的实施。
明确培训流程。公司在构建培训体系时需注重对培训流程的构建，注重培训前、培训中和培训后的流程安排，根据培训相关角色和职责关系，合理分配培训管理部门和培训负责人，建立清晰的培训流程和培训制度。
从各岗位选拔内部讲师。公司根据绩效考核和员工在岗位中的表现选拔内部讲师。将公司管理人员、业务负责人、基层标兵都纳入到培训体系中，让在岗位中有着优秀表现的员工作为培训讲师给受训员工分享实际工作中的经验，将自身在岗位中遇到的问题和解决方法做成培训课程内容，将培训内容落实到实处，避免大而空。公司应创立内部讲师选拔机会，给有意向做培训讲师的员工机会和平台，只要员工有做兼职讲师的意向即可以参与公司内部讲师招聘和选拔，让员工制作培训内容课程并在选拔中进行展示，以此选拔出有着丰富工作经验同时有良好表达能力的员工，打造为国联证券宜兴分公司量身定做的内部讲师团队，将培训真正的落实到实处。同时将内部员工的培训课程内容进行整理和归档，以此形成符合本公司岗位的培训特色课程。
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7 结论与展望
7.1 研究结论
本文通过对国联证券宜兴分公司证券经纪人培训体系的梳理，明确经纪人培训体系的不足之处：培训课程与经纪人需求脱节、培训课程未形成体系、忽略内部讲师的重要性、缺少培训反馈机制和效果评估等等。本文通过优化完善国联证券宜兴分公司证券经纪人培训体系，解决上述种种问题，以期实现培训的经济效益，培养高素质的经纪人队伍，为公司的快速转型和长远发展打下人才基础。本研究针对经纪人培训系统存在的问题，提出了相应的优化措施，并从制度、组织、人员、经费等角度提出保障措施，以确保优化措施的有效运行。具体的优化措施如下所示：
（1）在国联证券宜兴分公司的需求分析方面提出加强经纪人培训需求分析，从公司、个人、问题层面进行需求分析，根据多角度的需求结果确定培训目标，制定培训计划和培训内容，确保培训与经纪人需求相适应。
（2）在国联证券宜兴分公司的课程优化方面提出设立针对经纪人的完善课程体系，吸收借鉴有效的培训方式，培训课程由多类别课程组成。针对当前政策与经济形势设置课程内容，做到与时俱进。注重案例教学，鼓励在实际案例中启发经纪人，帮助经纪人积累经验。
（3）在国联证券宜兴分公司的讲师优化方面提出注重内部讲师的作用，加强内部讲师的培养和选拔，通过培养一批企业内部的优秀讲师，帮助减少企业预算和成本。
（4）在国联证券宜兴分公司的培训方式优化方面根据新老员工不同采用不同的培训方式，注重老带新培训方式的运用。
（5）在国联证券宜兴分公司经纪人培训效果反馈与评估方面提出建立评估反馈系统，受训员工在培训项目结束后填写反馈表格，建立四级评估制度，从学习层、反映层、行为层方面进行评估。
参考文献（略）