目前物流企业正在逐步向供应链发展，供应链物流中的信息流与资金流的流向是否流畅是决定了其能否创造利润的根本因素。为了能够保障资金流不断链，资金的来源就成了物流企业的重要研究问题。物流企业发展供应链金融模式也自然应运而生。物流企业发展供应链金融的发展管理问题也随之而来。因此，基于供应链金融的物流企业发展管理问题的研究已经逐渐成为物流企业的研究课题。
一、基于供应链金融的物流企业
1、供应链金融的物流企业
基于供应链金融的物流企业是物流企业与商业银行有效结合供应链中的核心企业与上下游企业的服务与商业银行的金融产品的一种新型的融资模式。从物流企业的角度，供应链金融是利用供应链服务获得融资资金，为资金流提供有效保障，减少运营风险。从商业银行的角度，供应链金融是商业银行为物流企业提供的一种新型的金融产品，为商业银行与供应链中的物流企业创造合作共赢的条件，获取利润的新途径。物流与金融的结合，使得物流企业有效利用运输、仓储等方面的优势，商业银行利用自身资金充足的优势，双方互相合作，拓展新业务，彼此得到新的利润增长点。
国内外先后已经有多家银行针对供应链推出了相对应的金融衍生产品。国外的由银行主推的有墨西哥开发银行的“生产力链条计划”产品和摩根大通银行的“实体金融供应链”产品；由企业间联合开发的有太平洋资产融资公司与通用电气公司的“存货代占”产品。目前国内主要由银行主推供应链金融产品，有浦东发展银行的“企业供应链融资解决方案”产品、民生银行的“特色贸易融资”产品、深圳发展银行的“全程金融服务”产品、广州发展银行的“物流银行”产品和兴业银行的“金芝麻供应链金融服务” 产品等；企业间联合开发的模式也正在积极研究开展。
2、供应链金融与物流企业的结合模式
（1）基于应收账款的结合模式
基于应收账款的结合模式是指物流企业将供应链中的应收账款的单据作为标的物，质押或转让给商业银行，商业银行则为应收账款的单据提供短期的授信金融产品，授信期限原则上不超过应收账款的账龄。基于应收账款的结合模式中，物流企业是债务企业，欠款的企业为债权企业，银行则是为此债务关系提供保障的主体。
（2）基于仓单质押的结合模式
基于仓单质押的结合模式是指物流企业将自身拥有的商品存入第三方仓库中，其中此第三方仓库必须为银行所认可的单位。然后物流企业将第三方仓库提供的仓单作为标的物进行抵押或转让给商业银行，商业银行则为此仓单提供相应的金融产品。
（3）基于存货质押的结合模式
基于存货质押的结合模式是指物流企业将自身的动产作为标的物抵押给银行，并交予第三方保管，商业银行为此存货质押提供授信金融产品。其中要求提供的动产和第三方保管方必须为商业银行认可具有相关资质的货品和单位。
（4）基于保兑仓的结合模式
基于保兑仓的结合模式是指物流企业以供应商的仓库质押的货物的仓单作为标的物抵押给商业银行，商业银行为此货单提供授信金融产品。其中要求公因式必须承诺回头此质押货物，并且货物必须存放在银行指定的第三方仓库单位。
（5）基于融通仓的结合模式
基于融通仓的结合模式是一种将物流和金融集成的创新型金融产品。其主要运行模式是物流企业将货物作为标的物抵押或转让给银行，银行根据实际情况将货物按一定的比例向发货人支付货款。直到提货人将货款全部付清给银行后，银行才想物流企业发放贷款。
二、基于供应链金融的物流企业发展管理的优势
供应链金融作为商业银行推出的新型金融产品，不仅为商业银行创造了新的利润增长点，同时也大大缓解了物流企业发展供应链物流的资金链短缺问题，提供了资金链的有效保障，维持供应链的正常运行。其主要的优势主要有以下四个方面：
1、物流企业保障资金流有效渠道
供应链金融为物流企业发展供应链中的资金流断流问题提供了有效的解决方法，因此供应链金融也逐渐成为物流企业融资的一种新型手段。供应链金融不仅可以提高从商业银行方获得的贷款额度，同时也可以在整个供应链中，充分发挥自身的优势获得融资资金，解决资金链压力，使物流企业自身的流动资金需求量大大降低，有效减少物流企业的资金压力。
由于物流企业正在不断加入供应链物流中，随之而来的物流企业资金流压力也显现出来。据不完全统计，我国企业通过赊账的方式来完成销售已经逐渐成为广大企业的支付货款方式。这样直接导致了物流企业应收账单的大量存在，造成物流企业更大的资金流压力。在供应链金融的新模式下，将物流企业中压在手中本来无用的应收账款、仓单、存货等完全盘活，通过商业银行的金融产品直接转化为资金流，则可以彻底解决物流企业在供应链物流管理模式下的资金流压力，获得潜在市场，是获取资金的新渠道，也是物流企业增长利润的新增长点。
2、商业银行获取新的利润增长点
供应链金融是商业银行为物流企业在整个供应链中提供授信服务的一种金融产品。商业银行在对整个供应链中的各方企业进行综合评价后，决定是否提供金融服务。长期以往，将会得到一些稳定的高端用户企业，从而获得新的利润增长点。
通过近几年国内外银行提供的供应链金融产品的利润数据来看，供应链金融产品的利润十分丰厚，远远超过传统业务带来的利润。而且还为商业银行与优质物流企业客户提供了接触的机会，获得更潜在的商业市场。供应链金融的潜在市场巨大，根据巴黎第十一大学的统计数据，目前全球市场中应收账款的存量已经超过1.3万亿美元，应付账款贴现的市场潜力已经超过1千亿美元，资产支持性的市场潜力已经超过3.4千亿美元。据不完全统计至2012年底，全球商业银行前50名，将有超过95%的商业银行开展了供应链金融产品。
从商业银行方面，银行不仅仅限制于与一个企业进行业务合作，它是和整个供应链上的上下游企业进行业务合作。面向供应链模式下的金融产品，使得商业银行方面掌握更丰富、更完整、更及时的信息，有利于银行对授信业务作出准确的信贷风险评价，以作出正确的决策。同时，对于中小型物流企业来说。面向供应链的金融模式使得他们也有机会获得与商业银行合作的机会。同样，商业银行也可以通过与中小型物流企业的合作，实现业务的拓展。真正实现商业银行新的利润增长点。
3、显著的经济和社会效益
在经济效益和社会效益方面，供应链金融也十分明显，尤其是对中小型的物流企业来说，其资金流改善的效果更佳。如果银行通过团购式的融资模式，其规模化的经济效益和社会效益就尤为明显。根据不完全统计，美国千强的物流企业在2011年度通过供应链金融的方式减少了约0.45万亿元的流动资金需求；2011年度欧洲千强企业通过供应链金融的方式减少了约0.46万亿元的资金。这些都说明了供应链金融模式下的物流企业具有显著的经济效益和社会效益。
4、供应链金融实现四流合一
物流企业发展供应链管理，很好的将物流、资金流和信息流三流整合，创造利润来源。而加入了供应链金融管理，则是在三流合一的基础上，又添加了商流，最终形成了四流合一的情况，更容易创造新的利润增长点。
三、目前我国物流企业实施供应链金融的困难
1、物流企业难以赢得银行的认可
目前在国内外，已经有很多物流企业通过商业银行的供应链金融业务获得了新的利润增长点，比如中国外运股份有限公司、中国远洋运输集团、中国物资储运总公司等大型物流央企。在国内，很多的物流企业已经通过参与供应链金融获得了巨大的利润。但无法忽视的一点是，除了这些大型央企外，中小型的民营物流企业很难参与到供应链金融中，也就无法获取新的利润增长点。分析其根本原因在于，由于大型物流央企的资金实力非常强、企业运作的时间也很长、市场开拓、物流人才充足，其商业银行对其综合实力评价较高，与其合作供应链金融产品，风险较低；相反，中小型物流企业，尤其是民营企业，其资金流短缺、企业运作时间短、市场狭窄、缺乏物流人才储备，其商业银行对其综合实力评价较低。这两点原因直接导致更需要资金的中小型物流企业往往难以获得银行的认可，从而获取供应链金融服务，也就难以获取新的利润增长点。
2、缺乏配套的供应链金融管理的信息设备
由于供应链金融为新型运营模式，目前我国大部分物流企业的信息设备并未进行及时更新，无法适应供应链金融模式下的物流企业管理。甚至仍然依靠最原始的人工处理方式，不仅工作量巨大，而且出错率较高。信息设备的缺乏也直接导致银行对物流企业的综合评级较低，难以为物流企业提供相适应的供应链金融产品。
3、经营理念无法紧跟供应链金融理念
我国目前大部分物流企业仍然无法摆脱传统物流企业的经营理念，物流企业的决策者不愿意使用供应链金融融资模式获取资金流，更愿意使用传统模式下企业自身的资金流，往往导致延误商机，错失利润增长。因此，基于供应链金融的物流企业不仅需要更新物流企业的信息设备等硬件设备，同时也务必要及时更新经营理念等软件设备。只有有效树立起供应链金融思想，将物流企业至于整个供应链中，结合银行的金融衍生产品，合理经营管理，才能将企业做强做大，实现新的利润增长点。
四、解决基于供应链金融的物流企业发展管理困难的方法
由于物流企业基于供应链金融模式下的发展管理具有很大的优势，在分析了我国物流企业实施供应链金融的困难的基础上，本文针对这些困难提出了四个解决方法。
1、诚信经营、提升企业形象、获取银行信任
由于基于供应链金融的物流企业最需要获得商业银行的信任与肯定，才能不断获得银行的供应链金融的产品。因此，诚信经营的问题就显得尤为重要。还没有获得银行的供应链金融产品的物流企业，必须把诚信经营放在首位，注重物流企业的形象建设，建立品牌意识，尽可能的去争取银行的信任；同样已经获取银行的供应链金融产品的物流企业，也必须保持一贯作风，才能保持可持续发展。因为一旦进入供应链金融领域的物流企业，由于诚信原因导致银行终止合作，直接影响的就是企业的资金链断链，将会影响到企业的利润，甚至直接导致企业倒闭破产等不良后果。
2、完善供应链金融配套的信息设备
供应链金融管理中对物流企业的信息设备要求比较高，账单的抵押或转让状态、货款的到位状态、货物的仓储状态信息都需要相关的配套信息设备的更新。传统物流企业的人工操作已经无法满足物流企业的效率与准确性的高要求，同时物流企业的不断现代化发展，也意味着减少人工操作，更新完善配套信息设备是物流企业发展供应链金融的必要条件。
3、树立供应链金融管理的经营理念
经营理念对于物流企业来说至关重要，它不仅仅直接决定了企业的经营方向，同时也对企业员工有着潜移默化的作用，使员工自觉的树立起供应链金融的经营理念。树立供应链金融管理的经营理念主要从三个方面解决。在物质激励方面，采用正负两方面的激励措施。在制度激励方面，完善供应链金融管理的规章制度的建设。在精神激励方面，引导员工树立供应链金融管理的理念，保证全员真正理解供应链金融管理的优势。
4、增强物流人才的储备
人才资源是现代企业管理与发展的重要因素，物流人才的储备则标志着一个物流企业的发展水平。为了能够更加适应供应链金融的运营模式，物流企业必须加强对自身物流人才的培养与引进，要做到定期培训员工，培养员工物流知识水平，只有这样，才能真正从根本上解决物流企业发展供应链金融的困难，企业也才能得到长期可持续发展。
五、结束语
从物流企业发展供应链物流开始，同行之间的竞争压力以及企业运营的成本以及资金流就在不断的提高，很难再开发处所谓的第三利润源。然而，供应链金融的理念给物流企业发展供应链物流带来了新机遇和新的利润来源。所以，我国的物流企业应及时更新经营理念，努力参与融入商业银行提供的供应链金融领域，发挥自身在运输、仓储方面的优势，提升企业综合实力，获得利润的最大化。
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