第一章 导论
1.1 研究背景
当前我国正在大力实施精准扶贫，以期全面建成小康社会。而正如习总书记曾说：“小康不小康，关键看老乡”。缺少广大农民的小康，特别是贫困地区农民的小康就不是真正的小康。因此，当前和今后必须实现农户永久脱贫，不轻易返贫。经过40年多种扶贫战略和扶贫模式的推动，我国扶贫工作取得了举世瞩目的成就。从1978年到2017年，我国农村贫困人口从2.5亿降至3046万人，农村贫困发生率从30.7%降至7.2%。尤其自精准扶贫战略提出以来，全国农村人口累计减少8239万人。截至2018年末，我国农村贫困人口为1660万人，全国贫困发生率为1.7%，各省贫困发生率均已降至6%以下①。这是我国政府为解决农村贫困付出巨大人、财、物力而取得的成绩。然而，我国目前仍然有超过7000万的客观贫困人口，且区域分布广、贫困程度深。从分布上来看，主要分布于中西部地区的深石山区、高寒区、深度偏远地区和部分边境地区；从特征上看，主要表现为农村贫困人口较多、深度贫困严重、脱贫难度增大、返贫现象明显等几个方面（刘彦随 2016；乔陆印等 2018）。表明消除农村深度贫困、保障农户不患贫、不返贫仍是新时期党和政府需要进一步加大力度解决的现实难题。对于深度贫困，党和政府采取了以精准扶贫为主的多种扶贫模式解决，但是长期以来，政府主导扶贫，农户的主动性缺少，这影响了扶贫效果的最大化。以当前研究以及调研期间所见所感来看，很多农户长期扶不起来，不是因为政府的帮扶太少了，而是因为政府的帮助过多，使得部分农户对政府扶贫的依赖性太强，从而在自身有能力脱贫致富时存在等靠要心态，因而未能发挥出农户主体作用。因此，在当前扶贫的模式和思路上，我们应该有所转变：从政府主导使农户被动脱贫向农户发挥主力积极脱贫转变，只有这样才能不仅达到短期脱贫目标，也才能防止农户陷入长期贫困与积贫返贫，也才能追求农户长期可持续能力的维系。
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1.2 研究目的及意义
1.2.1 研究目的
（1）探讨家庭禀赋和健康风险冲击对农户贫困的影响。首先，探讨家庭禀赋和健康风险冲击对农户客观贫困与主观贫困的直接影响；其次，探讨家庭禀赋交互项对农户主客观贫困的影响；最后，探讨家庭禀赋对农户应对健康风险冲击导致农户主客观贫困的路径中所起的作用，以便为进一步厘清农户贫困的成因和更好的减贫提供可能的新思路。
（2）总结归纳秦巴山区农户主客观贫困的现状和成因。通过对秦巴山区农户调研资料的整理以及相关政府扶贫文件与政策的搜集，探析秦巴山区农户贫困的现状和成因。
（3）比较农户客观贫困与主观贫困的差异。通过统计与计量方法对主观贫困与客观贫困进行研究，并从家庭禀赋与健康风险冲击两个方面比较两者的差异，为新形势下政府更好地解决贫困，以及提升居民生活满意度提出可能的政策建议。
1.2.2 研究意义
(1)选择家庭禀赋与健康风险冲击这两个最贴合农户的视角研究贫困，具有一定理论意义和前瞻性，为更好解决客观贫困提出了新思路。对实现全面脱贫后不轻易返贫，实现农村社会的和谐和农民生活满意度的提升，以及更快更好地实现小康社会有前瞻性意义。
（2）研究农户主体视角的现实性意义。一直以来，反贫困的措施都是从政府角度着手的。例如在西方有各种福利待遇制度，在中国有政府的多种转移支付政策，我们也已经建立了完善的“五位一体”社会保障体系，也正在全面实施“精准扶贫”战略着力于解决最后一公里深度贫困。然而，扶贫不是也不该单单是政府的事，农户也应发挥主体作用。一味地靠政府扶贫只会养懒汉，导致扶贫效果不如预期。对家庭禀赋的研究，既可以唤醒部分农户通过自身条件去主动脱贫的意识，也可以为政府更好地解决贫困问题提供新思路。
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第二章 概念界定与理论基础
2.1 家庭禀赋理论
2.1.1 家庭禀赋的概念
对于家庭禀赋，我们首先可以追溯到国际贸易领域的要素禀赋概念。要素禀赋由著名国际经济学家俄林提出,他认为国家要素禀赋的相对差异以及生产各种商品时利用这些要素的强度的差异是国际贸易的基础，强调生产商品需要不同的生产要素，如资本、土地等，而不仅仅是劳动力；不同的商品生产需要不同的生产要素配置（王秋红 2010）。这里的要素禀赋简单归结起来就是能够给一个国家带来某种收益的资源优势，包括劳动力、土地、资金、技术等；Thaler提出了心理学上的禀赋效应这一概念，用来指当某个人拥有了某项好的物品后他对拥有的这个东西的评价要比未拥有之前大大增加的一种心理学现象(Thaler 1980)。这里所讲的禀赋效应其实是与微观经济学的厌恶心理联系在一起的，可以将其简单理解为：因为拥有，所以珍贵。所以心理学上注重禀赋给个体带来的一种心理评级，在使用禀赋一词时也强调禀赋的收益性。最后，在社会学领域中也有家庭禀赋概念，指家庭成员及整个家庭共同享有的资源和能力，同时也是个人发展能力的拓展，是个人禀赋的外延。可以看出，各领域使用禀赋一词时的内涵都是一致的，即都把禀赋当作是一种可以带来收益的资源，只不过国际贸易中的禀赋是针对一个国家而言，心理学中的禀赋效应是针对个体而言。本文所称家庭禀赋是与个体禀赋相对应地，针对于一个家庭而言的各种资源禀赋的总称。从这个意义上说，只要是能给一个家庭带来收益的各种资源都可以看作是一个农户的家庭禀赋，因此农户的家庭禀赋概念所包含的内容是极其丰富的。在国内学术界，通常将这些资源综合为五大家庭禀赋。借鉴杨云彦、石智雷（2008，2012）等的观点，将家庭禀赋当作是表征农户家庭所拥有的各种资源优劣的概念，它不仅包括收入维度，还包括人力、社会、物质、自然以及金融等五个维度，因此是一个可以全面衡量家庭发展机会与能力的综合指标,对于实现农户的可持续生计以及家庭禀赋的积累也必不可少。短期内，家庭禀赋能帮助农户渡过危机；长远来看，也能为实现农户的长远生计提供保障。这里，不得不提到家庭禀赋与生计资本的差异，在当前文献中，家庭禀赋与生计资本的指标构建基本相同，都包括五个方面。但是目前并没有专门探讨两者区别的相关文献。本文认为，家庭禀赋更注重一种风险发生前农户家庭业已拥有的一系列可以利用的资源，而生计资本是在可持续生计框架下，为了实现农户长久生计而为农户已经拥有，更主要的是今后可以长久积累的资本类型，生计资本更注重一种长期性和事后性。当然对两者区别的探讨也不是本文的研究重点。
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2.2 健康风险冲击理论
2.2.1 风险冲击理论
风险冲击是指农户家庭在日常生产或生活过程中遭受的具有一定冲击力的意外情况，这种冲击力会导致农户的收入减少或支出加大，甚至令其家庭生活陷入困境。农户在日常生活中会遇到大病风险、生老死葬、自然灾害等传统性风险，在现代社会还会遇到诸如诈骗、诉讼等新型人口社会型风险。学术界对农户面临的风险类型的划分方式存在差异，如丁士军（2017）将农户遭遇的风险冲击分为建房教育婚嫁风险冲击、大病灾害风险冲击、市场就业风险冲击以及其他风险冲击；陈传波（2005）将农户的风险分为资产风险、收入风险、福利风险三个维度，认为疾病健康风险冲击会导致农户陷入长期贫困；罗小锋（2017）等从健康、教育、市场、就业、消费、自然、政策风险等7个维度考察其对农户贫困状况的影响，认为健康风险冲击和市场风险是影响山区农户贫困最关键的因素。一言以蔽之，风险冲击是农户致贫的主要原因，其中健康风险冲击是当前农户所遭遇的风险类型中最为普遍，对农户贫困状况影响最大的风险类型。
2.2.2 健康风险冲击与农户贫困
正如陈传波（2005）的分析一样，我国农民已基本解决温饱问题，但多种风险形式的威胁，特别是自然灾害、疾病与医疗、子女教育费用、大额礼金支出等，很有可能增加农民的生活压力、甚至有可能使他们陷入贫困。如果不采取措施，还会导致“龙生龙，凤生凤，老鼠的儿子会打洞”的代际贫困现象一直持续。根据国家卫计委以及国务院扶贫办数据，大病冲击是当前农户众多风险冲击中最严重的一种。总的来说，健康风险冲击对农户贫困的影响表现在以下几个方面：
（1）直接影响客观贫困。短期内，健康风险冲击会直接导致农户收入降低，使农户陷入客观贫困。这一方面是健康风险冲击使农户丧失劳动能力而降低收入，另一方面是通过补救健康风险冲击而使农户已有的资本禀赋突然降低，使农户短期内没有能力去恢复。在课题组实际调研中遇到的一个典型案例表明，当农户家庭成员遭遇严重健康风险冲击时，能将农户之前的积蓄在短期内消耗殆尽，使农户迅速陷入贫困。
（2）间接影响主观贫困。健康风险冲击不仅使得农户陷入客观贫困，也会对农户的心理也产生重大影响，例如会使农户产生压抑感、对生活失去信心等。尽管当前有农村合作医疗保险以及其他健康保险，但是根据调查结果来看，大部分农户只参加了合作医疗，而人身意外保险、大病医疗等资源保险很多农户没有能力购买，因此在遭遇严重大病冲击时，很多农户仍然是无力承担的。这很可能会导致农户的生活满意度以及幸福感降低（韩春 2010）。
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第三章 秦巴山区农户贫困现状及原因分析 ........................................ 16
3.1 数据来源与样本特征 .................................. 163.1.1 数据来源 ................................... 16
3.1.2 样本特征 .................................... 16
第四章 家庭禀赋、健康风险冲击及贫困指标选取与模型选择 .................................... 23
4.1 指标选取与变量说明 ....................................... 23
4.1.1 家庭禀赋指标的选取 .................................. 23
4.1.2 健康风险冲击指标的选取 .............................. 25
第五章 家庭禀赋、健康风险冲击对农户客观贫困影响的实证分析 ............................ 32
5.1 研究假设 ................................... 32
5.2 家庭禀赋、健康风险冲击对农户贫困影响的统计分析 ......................... 32
第六章 家庭禀赋、健康风险冲击对主观贫困影响的实证分析
6.1 家庭禀赋对农户主观贫困影响的实证分析
6.1.1 家庭禀赋对农户主观贫困的直接影响分析
本部分分析家庭禀赋对农户主观贫困的直接影响，并将该结果与客观贫困结果进行比较。总的来说，假设 H1b 得证，结果的具体分析如下：
人力资本禀赋同样可以减轻农户主观贫困，从系数可以看出，人力资本对减少农户主观贫困的影响更大也更显著。表明人力资本丰富的家庭更不会做出主观上贫困的回答。这也是与现实相符的。在调研中发现，农户家庭如果有一位亲人患病住院，整个家庭便被“拖累”其中，农户便倍感生活艰辛与压力之大，从而更容易感觉主观上贫困；反过来，如果家庭成员受教育水平较高，身体状况良好，且都有正当工作时，农户不会做出主观贫困的回答。在调研时有位退休教师的回答很有代表性：农村人谁不缺钱谁不穷？我自己认为我的生活并不怎么富裕，但是我有退休金，儿女已成家，所以我觉得我并不穷。
物质资本禀赋能显著降低农户客观贫困，但是对农户主观贫困不具有显著性。这可能有以下几个原因：第一，农户的主观贫困是一种综合评定，从调研情况来看，农户几乎不关注家庭物质资产水平的高低，农户也不会认为当自己遇到健康风险冲击时就会变卖自己的资产。事实上，金钱数量的多寡才是农户做出主观贫困回答的最主要参考点；第二，尽管在学术研究上将农户家庭的住房以及其他生产生活资料当作农户可以变卖的资产，但是现实是大多数情况下，农户只是将这些资料作为维持其正常生活的必需品，而不是将其作为能够给其带来增值的资本变卖，尤其是对房屋的变卖几乎是不可能发生的。所以在农户对主观贫困做评价时很少会考虑到物质资本层面。
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第七章 结论、对策建议和研究展望
7.1 主要结论
本文利用秦巴山区陕、甘、川三省农户调查数据，从客观贫困与主观贫困两个视角实证分析了家庭禀赋、健康风险冲击与农户贫困的关系。得出以下结论：
参考文献（略）