1引言
在当今的知识经济时代，知识产权的地位在不断上升，在市场竞争中发挥着重要的作用，并对国家、地区、企业的综合竞争力的形成产生深远影响。知识产权价值实现的重要手段就是实施，使其转化为现实生产力，促进社会和经济发展。世界各国家和地区均十分重视知识产权的有效运用，实施知识产权战略，不断创新知识产权运用的手段，取得了明显的成效。在建设创新型国家的宏观背景下，技术型、科技型企业大量涌现，成为国家科学技术进步、生产力发展的生力军。这类企业的一个重要特征就是依赖技术创新、技术进步及掌握的知识产权作为发展和核心要素，并依赖知识产权构建自己的竞争优势和市场优势，占领和控制市场，保障企业的可持续发展。以知识产权为主导的科技型企业特别是科技型中小企业存在的一个重要发展瓶颈是资金的短缺，导致研发投入及产业化投入不足，知识产权难以快速产业化，极大的制约企业的发展。知识产权质押融资是一种新型的基于无形资产的融资方式。1999年，中国工商银行山西省忻州分行为析州市云中制药厂办理了 200万商标专用权质押贷款，为我国知识产权质押融资业务开辟了一条新道路，知识产权质押融资在我国正式启航。但据调查显示，我国科技型中小企业发展所需的资金大多来源于创业者的自筹资金或银行贷款要得到知识产权质押融资并非易事。由于知识产权的非物质性、地域性与时间性等特征，相关配套法律法规及机制的不健全以及知识产权市场的不完善，导致知识产权质押融资存在巨大的法律风险，金融机构进行知识产权质押融资业务时非常谨慎。例如，某项知识产权的融资额通常能达到上百万，该质押的知识产权是否会因为长时间的经营而产生蛇值的可能性，金融机构能否顺利收回贷款或者能否通过处置该知识产权所得价款进行优先受偿都不能保证。考虑到巨大风险的存在，多数企业并不能通过知识产权质押融资获得企业发展急需的资金。由此可见，对知识产权质押融资法律风险控制显得尤为重要。为积极推进知识产权质押融资，国家知识产权局等部委已经做了大量工作，并逐步研究和推出了完善知识产权质押融资的新机制，从而使得银行等金融机构所面临的风险大大降低，进一步优化中小企业融资所接触到的外部环境，为解决中小企业融资难的问题提供一条新的路径，以促进我国中小企业更好更快的发展。本文将从知识产权质押融资的概念、现状出发，通过国内外比较研究，找出现存的风险控制机制存在的问题，在此基础上，研究知识产权质押融资法律风险控制的创新机制。
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2知识产权质押融资基本理论研究
2.1知识产权质押融资
在企业的发展过程中，资本与资金是关键要素。西方经济学家习惯把经济资源分为物质资源和人力资源，其中，物质资源又可分为“土地”和“资本”；在宏观经济学中，资本被定义为用人工生产的而又进一步投入生产的一切物质生产资料，它包括工具、机器设备、工厂建筑、运输和通讯设施等；在微观的市场经济分析中，资本一般是指物质资本，而不是金融资本（货币）。?因此，从宏观的角度来看，资金是一种金融资本。如果说资本是企业的骨豁，那么资金就是企业源源不断的新鲜血液，足企业赖以生存的重要因素。企业的启动和发展必须靠足够的资金来解决，而不是项H。因此，企业发展过程中，资金链一旦发生断裂，企业将陷入困境。一般而言，企业取得资金的方法,依其性质，可以分为股东权益型融资(equity finance)以及债务融资(debt finance)。股东权益型融资是指股票融资，即融资者通过购买股票，成为企业的股东，待将来企业经营成功有收益时，对股东进行分红。这种股东权益型的融资方式，可以使公司的其他股东共担投资风险。而债务融资模式之中出现频率最高的就是传统的消费借贷模式，即企业通过质押、抵押等方式提供资产作为担保，然后向银行等金融机构取得贷款。目前，融资已经成为企业或者个人获取资金的一种较为普遍的方式。
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2.2知识产权质押融资的价值与功能
知识产权质押是企业利用其拥有的无形资产进行融资的重要手段，也是知识产权资本化的重要途径。与其他的财富类型相比，知识产权以其巨大的价值潜力和独特性成为一种优势明显的新型财富类型。有效地利用知识产权的这一优势和特点，拓宽企业的融资渠道，盘活无形资产，从而为企业提供强有力的资金保障和来源。《同时企业应该注意到对自身知识产权的有效利用，在利用这些知识产权时应根据种类和性质的不同采用适当的方法。例如，在商标领域内企业往往会注册不只一个商标，除了正商标?以外，还有一些注册后根本不会使用的商标，这些商标的注册则是被用于防备或保障正商标的顺利使用，并不会直接用于企业的产品和经营中，如防御商标和联合商标等。与此相似的还有专利领域，专利技术的产生一部分是用于解决现有生产技术的突破，为企业创造直接的效益。而也有一部分专利技术是属于开发人员的突发奇想和创意灵感，这些专利可能极具创意并有巨大的市场潜力，但并不适合现在的生产和市场环境，因而这些专利技术往往会被束之高阁。由此可见，类似防御商标、联合商标、超前型专利技术这样的知识产权存在着大量的闲置甚至浪费的现象，如果可以有效的加以利用，那么这部分知识产权将成为企业特别是处于起步初创的科技型企业的重要融资资源。与知识产权关联性较强的企业通常分为两类：一类企业偏重于使用知识产权，利用知识产权开展相关的生产经营活动；另一类企业偏重于创造知识产权，甚至有的企业的生产内容仅仅是知识产权。同时，第一类企业由于生产经营的需要也会创造一定的知识产权，但所创造的知识产权主要是为了自己企业的生产经营所用，通过产品价值的提升，获得资本的积累，促进企业的发展和生产经营；对于第二类企业而言，他们创造知识产权，并通过知识产权的直接交易获得资金，通常这一过程并不涉及其他的产品。因此，对于第一类企业而言，对知识产权进行质押不仅可以保留出质知识产权的所有权，用于企业的生产经营活动，又可以获得资金上额保障，可以说是一个较为完满的方案；对于第二类企业来说，知识产权本身就是其生产经营的主要对象，只有最大限度的提升知识产权的使用价值和担保价值，企业发展才能更快更好。
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3知识产权质押融资法律风险分析.........10
3.1知识产权质押融资的法律风险.........10
3.1.1法律风险的概念.........10
3.1.2法律风险的影响.........10
3.2知识产权质押融资法律风险的表现及其成因.........11
3.2.1权利风险.........11
3.2.2偿贷风险.........12
3.2.3执行风险.........13
4知识产权质押融资法律风险控制的基本问题研究.........14
4.1知识产权质押融资法律风险控制的意义.........14
4.2现行知识产权质押融资法律风险控制机制.........16
4.2.1国外控制机制.........16
4.2.2国内控制机制.........19
4.2.3我国现行机制存在的不足.........21
5知识产权质押融资法律风险控制机制的构建.........25
5.1知识产权质押融资法律风险控制要实现的目标.........25
5.2构建知识产权质押融资法律风险控制机制.........25
5.2.1法律的控制机制.........26
5.2.2金融层面的控制机制.........29
5.2.3政府的控制机制.........31
5.3降低知识产权质押融资法律风险的相关建议.........33
5知识产权质押融资法律风险控制机制的构建
5.1知识产权质押融资法律风险控制要实现的目标
构建知识产权质押融资法律风险控制机制，从政府机制、法律机制等多方面角度出发，在对风险达到有效控制基础上，最大限度的降低融资风险。融资风险的降低，为金融机构幵展知识产权质押融资业务提供了风险管控的保障，将会大大提升金融机构的参与度和积极性。同时，随着融资风险的降低以及金融机构的积极参与，使得企业特别是科技型企业对融资的需求得到充分释放。①各方的积极参与更会促进该领域内形成良性的竞争机制，有潜力的优质企业可以获得更大的融资额度，加快企业发展，金融机构也从中获得更多的利益。综上，知识产权质押融资法律风险控制机制的形成，将会提升相关领域的融资活跃度，推动整个社会经济的发展。知识产权质押法律风险控制机制不仅仅是对外部融资环境的设计，也对法律法规方面有着较高的要求。中小企业融资一直是国际性难题，许多国家都先后制定了相关的法律法规或者建立相关的机构来促进中小企业知识产权质押融资状况的好转。我国也相继出台了较多政策法律法规来规范知识产权交易，但目前看来，法律状态较为混乱，许多制度都不健全，造成了知识产权质押融资的法律风险。因此，为了达到风险控制的目的，不仅要对现有的法律法规存在的缺陷进行修改，也要对缺乏的法律制度进行配套设计与完善。不仅仅是知识产权方面的法律法规制度，还有金融方面的法律法规与制度都要进行修改与完善，这对立法尤其是知识产权交易的相关制度的发展起到了推动作用。
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结论
知识产权质押融资这一新型融资形式在美国、日本早已发展，我国从2006年开始对知识产权质押融资幵始试点工作。知识产权质押融资是一个值得关注的问题，它不仅涉及到中小企业的发展，对银行自身的发展也有着推动作用。如何进一步推进知识产权质押融资业务发展成为当前的主要问题。知识产权质押融资由于知识产权本身权利的不稳定性等多方面因素的影响而具有巨大的法律风险，对法律风险的控制和防范成为丌展知识产权质押融资的关键点。知识产权质押融资法律风险控制机制，在分散知识产权质押融资风险发挥着重要的作用。现有知识产权风险控制机制有质押物置换机制、政府担保机制、反担保机制等，这些现有机制由于外部环境的不完善以及自身的缺陷都存在一定的问题。因此，创建一个新的知识产权质押融资法律风险控制机制成为当务之急。知识产权质押融资法律风险控制机制通过对美国、円本等先进国家的经验借鉴，从政府协调的风险防控机制、金融分散风险机制、法律制度保护机制多方面进行构建，以缓解企业融资难的问题，激励创新，研发并形成生产知识产权，促进企业的发展。尤其是保险制度的引入，对于保险机构而言，知识产权质押融资保险为其开创了一个巨大的业务新领域，扩大业务收入。因此，知识产权质押融资法律风险控制机制对经济运行制度及法律制度的完善均有取大作用。本文对知识产权质押融资法律风险控制机制的建立提出了自己的一些粗浅的看法，仍然存在许多不足之处。对于怎样促使知识产权质押融资法律风险控制机制的顺利进行，还有待于实践和研究的深化来加以完善。
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参考文献（略）